Política AML/KYC de Winamax Casino

T: Política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad de Winamax Casino en España
D: Política de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) aplicable a los usuarios de Winamax Casino en España. Marco normativo, procedimientos, obligaciones y requisitos de cumplimiento.

H1: Política AML/KYC de Winamax Casino

Winamax Casino, operado por WINAMAX, SA, es un operador de juego online licenciado y supervisado por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) en España. En calidad de entidad autorizada bajo la Ley 13/2011, de regulación del juego, la actividad del operador está sujeta a obligaciones en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT), así como a requisitos de verificación de identidad de los usuarios.

El presente documento establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad (AML/KYC) de la plataforma, en cumplimiento de la normativa española de PBC/FT (Ley 10/2010 y su normativa de desarrollo), de las directivas europeas en la materia y de las exigencias regulatorias de la DGOJ.

1. Marco normativo y obligaciones como sujeto obligado

WINAMAX, SA está clasificada como sujeto obligado en materia de prevención de blanqueo de capitales conforme a la legislación española. Esta condición implica, entre otras, las siguientes obligaciones principales:

• Aplicar medidas de diligencia debida sobre todos los usuarios que se registren y operen en la plataforma.
• Identificar y verificar la identidad de los jugadores antes de permitir depósitos, retiradas o participación en juegos de dinero real.
• Monitorizar de forma continua las operaciones y transacciones realizadas por los usuarios.
• Detectar y reportar operaciones sospechosas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).
• Conservar la documentación de identificación y los registros de transacciones durante un período mínimo de cinco años desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la operación.
• Aplicar un enfoque basado en el riesgo, asignando a cada usuario un nivel de riesgo en función de su perfil, comportamiento y origen de fondos.

2. Procedimientos de verificación de identidad (KYC)

2.1. Registro y verificación inicial

Todo usuario que desee abrir una cuenta en Winamax Casino debe completar un proceso de registro que incluya la aportación de datos personales veraces y actualizados. Durante el registro se solicitan, al menos, los siguientes datos:

• Nombre y apellidos.
• Fecha de nacimiento (el usuario debe ser mayor de 18 años).
• Documento Nacional de Identidad (DNI) o Número de Identidad de Extranjero (NIE) válido.
• Dirección de residencia en España.
• Datos de contacto (correo electrónico y teléfono).

Una vez completado el registro, el usuario debe aportar documentación que acredite su identidad y residencia. Entre los documentos aceptados se encuentran:

• Copia del DNI o NIE vigente (anverso y reverso).
• Comprobante de domicilio reciente, como factura de suministros, extracto bancario o certificado de empadronamiento con fecha de emisión inferior a tres meses.

2.2. Verificación reforzada

En determinados supuestos se aplican medidas de diligencia debida reforzada, en particular cuando:

• El usuario realiza depósitos o retiradas de importes elevados.
• Se detectan patrones de operaciones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado.
• El usuario es clasificado como de alto riesgo conforme al sistema interno de evaluación.

En estos casos, la plataforma puede solicitar documentación e información adicional, entre otras:

• Justificación del origen de los fondos (nóminas, extractos bancarios, declaraciones fiscales).
• Información sobre la actividad profesional o fuente de ingresos del usuario.
• Verificación biométrica o prueba de vida (liveness) mediante sistemas automatizados de reconocimiento facial.

2.3. Limitaciones operativas durante la verificación

Hasta que el proceso de verificación de identidad (KYC) esté completado y aprobado, la cuenta del usuario puede estar sujeta, entre otras, a las siguientes restricciones:

• Límite máximo de depósito durante las primeras 24 horas desde el registro.
• Límite acumulado de depósito durante los primeros 30 días.
• Imposibilidad de realizar retiradas de fondos hasta la finalización satisfactoria de la verificación KYC.
• Bloqueo temporal de la cuenta si no se aporta la documentación requerida en el plazo establecido.

3. Monitorización de operaciones y enfoque basado en el riesgo

La plataforma aplica un sistema automatizado de monitorización continua de todas las transacciones y operaciones realizadas. Este sistema analiza en tiempo real, entre otros aspectos:

• Frecuencia, volumen e importe de depósitos y retiradas.
• Patrones de comportamiento de juego (velocidad de apuestas, tipos de juego utilizados, cambios bruscos en el patrón habitual).
• Uso de múltiples métodos de pago o cambios frecuentes en los medios de pago asociados.
• Geolocalización y posible uso de VPN, proxies u otras herramientas de anonimización.
• Operaciones fragmentadas o estructuradas para evitar umbrales de control.

Cada usuario recibe una puntuación de riesgo que se actualiza periódicamente en función de su actividad. Los usuarios clasificados como de riesgo medio o alto pueden ser objeto de revisiones manuales adicionales por parte del equipo de cumplimiento normativo de la compañía.

4. Detección y reporte de operaciones sospechosas

Cuando el sistema de monitorización o el equipo de cumplimiento detectan indicios de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas, se siguen, entre otros, los pasos que se indican a continuación:

• Análisis interno de la operación o del patrón de comportamiento detectado.
• Solicitud de información adicional al usuario, si resulta necesario.
• Suspensión temporal de la cuenta o bloqueo de operaciones específicas mientras se completa la investigación interna.
• Comunicación formal al SEPBLAC mediante un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), en cumplimiento de las obligaciones legales aplicables.

Entre los indicadores de operaciones sospechosas que se monitorizan se incluyen, sin carácter limitativo:

• Depósitos seguidos de retiradas inmediatas sin actividad de juego significativa.
• Uso de cuentas de terceros para realizar depósitos o retiradas.
• Apuestas cruzadas entre usuarios con patrones coordinados.
• Operaciones inconsistentes con el perfil económico declarado por el usuario.
• Intentos de eludir los controles de verificación mediante el uso de documentación falsa, alterada o de terceros.

5. Conservación de registros y trazabilidad

La documentación de identificación, los registros de transacciones y las comunicaciones con los usuarios se conservan durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o desde la última operación realizada. Esta conservación tiene por objeto garantizar la trazabilidad de las operaciones y permitir la atención a requerimientos de las autoridades competentes, entre ellas la DGOJ, el SEPBLAC y las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado.

Los registros conservados incluyen, entre otros:

• Documentos de identidad y comprobantes de domicilio aportados por el usuario.
• Historial completo de depósitos, retiradas y operaciones de juego.
• Registros de acceso a la plataforma (fecha, hora, dirección IP, datos de geolocalización disponibles).
• Comunicaciones relacionadas con solicitudes de verificación o con investigaciones internas.
• Reportes de operaciones sospechosas presentados ante el SEPBLAC.

6. Prohibición de acceso a menores y personas autoexcluidas

En cumplimiento de la normativa vigente, se verifican la edad y la identidad de los usuarios para impedir el registro y acceso de menores de 18 años. Asimismo, se consulta de forma periódica el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ) con el fin de impedir el acceso a personas autoexcluidas o con prohibición administrativa de juego.

En caso de detectarse que un usuario ha proporcionado información falsa sobre su edad o identidad, o que figura inscrito en el RGIAJ, la política de la plataforma prevé el cierre inmediato de la cuenta, la anulación de las operaciones y la retención de fondos en los términos establecidos por la normativa aplicable.

7. Colaboración con autoridades y auditorías

WINAMAX, SA colabora con la DGOJ, el SEPBLAC y otras autoridades competentes en el marco de inspecciones, auditorías y requerimientos de información relacionados con la prevención de blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la regulación del juego.

El sistema de cumplimiento AML/KYC está sujeto a revisiones periódicas internas y externas con el fin de verificar su eficacia y su adecuación a la normativa vigente y a las prácticas del sector. La renovación y prórroga de las licencias de operador ante la DGOJ están condicionadas al mantenimiento de estándares de cumplimiento en materia de prevención de blanqueo de capitales, protección de menores y juego responsable.

8. Modificaciones de la política

La presente política AML/KYC puede ser modificada en cualquier momento para su adaptación a cambios normativos, nuevas directrices de los reguladores o ajustes en los procedimientos internos de cumplimiento. Cualquier modificación se comunicará a los usuarios a través de la plataforma y entrará en vigor en la fecha indicada en la correspondiente notificación.

El uso continuado de los servicios de Winamax Casino tras la publicación de las modificaciones implica la aceptación de la política en su versión actualizada.

9. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con los procedimientos de verificación de identidad, solicitudes de documentación o cuestiones relativas a la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, los usuarios pueden contactar con el equipo de cumplimiento normativo de la compañía a través de los canales oficiales disponibles en la plataforma.

La información suministrada en este contexto será tratada de forma confidencial y de acuerdo con la normativa vigente en materia de protección de datos personales y con la política de privacidad aplicable.